Publikované - 15. máj 2023 @ 23:15 (GMT+2 )
Táto investičná stratégia, ktorú často podporuje Warren Buffett, je stávkou na istotu. Predchádzajúcich 16 mesiacov bolo pre investorov náročných. Očakávanie recesie viedlo na začiatku roka 2022 k pádu indexu S&P 500 do medvedieho trhu a v súčasnosti je celkový index na úrovni 14 % od svojho maxima. To sa rovná neuveriteľným 6 biliónom dolárov, ktoré vymazala ekonomická neistota. V súčasnosti je však index S&P 500 na dosah zóny býčieho trhu.
Býčí trh sa bežne definuje ako zotavenie o 20 % z najnižšieho bodu a index S&P 500 v súčasnosti vzrástol o 16 % z najnižšej hodnoty v októbri predchádzajúceho roka. Tento vývoj by mal investorov nadchnúť. Z historického hľadiska od roku 1957 trval priemerný býčí trh indexu S&P 500 1 960 dní, čo podľa údajov Yardeniho prinieslo priemerný výnos 184 %.
Investori môžu tieto informácie využiť nákupom indexového fondu S&P 500.
Warren Buffett často podporuje indexový fond S&P 500.
Ako jeden z najúspešnejších investorov sa stal vodcovským svetlom v odvetví financií. Investori pozorne sledujú každý jeho výrok a skúmajú formulár 13F spoločnosti Berkshire Hathaway, ktorý podáva Komisii pre cenné papiere a burzy USA, aby získali informácie o akciách.
Buffett neustále tvrdí, že indexový fond S&P 500 je pre väčšinu investorov optimálny na prístup na akciový trh. Buffett prostredníctvom spoločnosti Berkshire Hathaway vlastní dva indexové fondy S&P 500: Vanguard S&P 500 ETF (VOO -0,14 %) a SPDR S&P 500 ETF Trust.
Hoci sú prakticky rovnocenné, uprednostňujem ETF Vanguard, pretože je cenovo dostupnejší. Má nákladový pomer 0,03 %, čo znamená, že investori by pri portfóliu 100 000 USD vynaložili na ročné poplatky len 30 USD. Fond SPDR S&P 500 ETF Trust má o niečo vyšší nákladový pomer 0,0945 %.
Dôvody investície však zostávajú jednoduché: S&P 500 sleduje výkonnosť 500 významných amerických firiem. Jeho členovia sa nachádzajú vo všetkých 11 trhových sektoroch a zahŕňajú kombináciu hodnotových a rastových akcií.
Tým sa tento index stáva štandardom pre širšie hospodárstvo USA, ktoré je najväčšie na svete. Buffettovými slovami: "Už 240 rokov bolo strašnou chybou vsádzať proti Amerike a teraz nie je čas začať. Americká zlatá húska obchodu a inovácií bude naďalej znášať viac a väčších vajec."
Z historického hľadiska je index S&P 500 spoľahlivou investíciou.
Od svojho vzniku v roku 1957 dosiahol index S&P 500 kladný výnos za každé 20-ročné obdobie a nie je dôvod očakávať, že v budúcnosti to bude inak. Z toho vyplýva, že každý investor, ktorý si dnes kúpi indexový fond S&P 500, má prakticky istotu zisku, pokiaľ zostane investovať aspoň 20 rokov.
Buffett zastáva názor: "Ešte som nevidel čas, kedy by malo zmysel dlhodobo vsádzať proti Amerike. A pochybujem, že niektorý čitateľ tohto listu bude mať v budúcnosti inú skúsenosť."
.png)
Indexové fondy môžu z trpezlivých investorov urobiť burzových milionárov.
Napriek niekoľkým medvedím trhom a recesiám za posledné dve desaťročia dosiahol index S&P 500 celkový výnos 556 % (alebo 9,9 % ročne). Aj keď sa to môže zdať skromné, zložené výnosy dokážu počas dlhého obdobia premeniť takéto ročné výnosy na značné hodnoty portfólia. Investori, ktorí dôsledne prispievajú do indexového fondu S&P 500, môžu očakávať podobné výnosy.
Pri ročnej sadzbe 9,9 % by týždenná investícia 125 USD do indexového fondu S&P 500 vzrástla za desať rokov na 103 000 USD, za dve desaťročia na 368 000 USD a za tri desaťročia na 1 milión USD. Prípadne, ako vysvetlila moja spolupracovníčka Courtney Carlsenová, investovaním 500 USD mesačne do ETF SPDR S&P 500 za posledných 20 rokov by sa dnes nazbieralo 375 000 USD.
Z toho vyplýva nasledovné: Investori, ktorí vytrvalo prispievajú do indexového fondu S&P 500 a investujú dôsledne bez ohľadu na trhové podmienky, budú o desať rokov (alebo o tri) takmer určite podstatne bohatší. Okrem toho, keďže sa index S&P 500 blíži k býčiemu trhu, je to vhodná chvíľa na začatie (alebo pokračovanie) nákupu indexového fondu S&P 500.
Informácie na stránke mexem.com slúžia len na všeobecné informačné účely. Nemali by sa považovať za investičné poradenstvo. Investovanie do akcií je spojené s rizikom. Minulá výkonnosť akcie nie je spoľahlivým ukazovateľom jej budúcej výkonnosti. Pred prijatím akéhokoľvek investičného rozhodnutia sa vždy poraďte s finančným poradcom alebo dôveryhodnými zdrojmi.
