‍
Kritické úvahy o investovaní počas recesie:
‍

Osobná finančná situácia:

‍Vášprístup k investovaniu v čase recesie ovplyvňuje vaša finančná stabilita, investičný časový horizont a tolerancia voči riziku. Ak je vaša finančná situácia stabilná, váš investičný horizont dlhý a vaša tolerancia voči riziku vysoká, pokračovanie v investovaní môže byť reálnou možnosťou. Naopak, odloženie ďalších investícií môže byť rozumnejšie, ak čelíte finančnej nestabilite, máte krátky investičný horizont alebo nízku toleranciu voči riziku.

‍

Investičné stratégie počas recesie:
‍

• Diverzifikácia: Táto stratégia zahŕňa rozloženie investícií do rôznych tried aktív, ako sú akcie, dlhopisy a fondy, s cieľom vyvážiť riziko. Diverzifikácia je základným prístupom k riadeniu investičného rizika, najmä v neistom prostredí recesie.

‍

• Strategické investovanie: Nízke zadlženie a silný peňažný tok charakterizujú spoločnosti s pevnými základmi. Tento prístup vás odvádza od vysoko rizikových investícií, ako sú špekulatívne startupy alebo odvetvia známe svojou cyklickou povahou. Zameraním sa na spoločnosti s pevným finančným zdravím môžete lepšie prekonať hospodársky pokles.

‍

• Priemerovanie dolárových nákladov: Táto metóda spočíva v pravidelnom investovaní pevnej sumy. Tento prístup môže pomôcť zmierniť účinky volatility trhu, pretože vám umožní kúpiť viac akcií, keď sú ceny nízke, a menej, keď sú ceny vysoké. Je to stratégia, ktorá môže byť obzvlášť účinná v podmienkach kolísavého trhu typických pre recesiu.

‍

‍

Vplyv na investorov a investičné stratégie:
‍

Reakcie trhu:

• Medvedie trhy, pre ktoré sú charakteristické klesajúce ceny akcií, predstavujú príležitosť pre predaj nakrátko, ale sú spojené s rizikami, keďže straty môžu byť teoreticky neobmedzené.
• Hodnotové investovanie sa stalo populárnou stratégiou, pri ktorej investori nakupujú podhodnotené akcie v očakávaní budúceho rastu.

‍

Dlhodobé investovanie:

• Investori s dlhodobým výhľadom môžu recesiu vnímať ako príležitosť na nákup akcií s nižšou cenou.
• Tento prístup je menej vhodný pre tých, ktorí sa blížia k dôchodku alebo nie sú schopní znášať výrazné papierové straty.

‍

Stratégie diverzifikácie:

• Diverzifikácia do aktív, ako sú štátne cenné papiere, fondy peňažného trhu a CD, môže byť bezpečnejšia, najmä pre tých, ktorí sa blížia k dôchodku.

‍

Výkonnosť sektora:

• Sektorom poskytujúcim základné tovary a služby, ako je zdravotníctvo a základné spotrebné tovary, sa počas recesie zvyčajne darí lepšie.

‍

Načasovanie trhu:

• Recesie sa zvyčajne začínajú zápornými výnosmi na akciovom trhu, trh sa často zotaví ešte pred skončením recesie.
• Nákupy v počiatočných pesimistických fázach recesie môžu byť výhodné, ale načasovanie dna trhu je náročné.

‍

Odvetvia, ktoré môžu prosperovať počas recesie:

• Zdravotná starostlivosť: Tento sektor je často silný aj počas krízy, pretože jeho služby sú veľmi dôležité. Spoločnosti s nízkym pomerom dlhu k vlastnému imaniu sú vo všeobecnosti odolnejšie.
• Informačné technológie: Tento sektor, zastúpený spoločnosťami ako Citrix Systems, NortonLifeLock a NVIDIA, vykazuje odolnosť, čiastočne v dôsledku rastúcej závislosti na technológiách v rôznych aspektoch života.
• Nehnuteľnosti: Niektoré realitné investičné trusty (REIT), ako napríklad REIT s dátovými centrami a REIT s telekomunikačnými vežami, dosiahli dobré výsledky, keďže ťažili z trendov, ako je práca na diaľku a zavádzanie technológie 5G.
• Komunikačné služby: Tento široký sektor zahŕňa telekomunikačné spoločnosti, sociálne médiá, internetové vyhľadávacie spoločnosti, streamery a výrobcov videohier. Spoločnostiam ako Netflix sa darilo, pretože dopyt po domácej zábave prudko vzrástol.
• Spotrebné predmety: Dodávatelia základných tovarov, ako napríklad Clorox a rôzne potravinárske spoločnosti, majú tendenciu dosahovať dobré výsledky, pretože dodávajú predmety každodennej potreby.

‍

‍

Do čoho investovať počas recesie:

• Indexové fondy: Investovanie do indexových fondov, najmä do indexových fondov S&P 500, je spoľahlivou stratégiou, pretože stavia na dlhodobý úspech amerických podnikov.
• Individuálne zásoby: Zamerajte sa na spoločnosti so solídnymi súvahami a finančnou flexibilitou. 

‍

‍

4 investície, ktoré treba zvážiť počas recesie: 

‍

Zdravotná starostlivosť:

Zdravotníctvo zahŕňa biotechnologické a farmaceutické spoločnosti, zatiaľ čo základné spotrebné výrobky zahŕňajú potraviny, nápoje, výrobky pre domácnosť a osobné výrobky. Johnson & Johnson (JNJ), Pfizer (PFE) a Walgreens Boots Alliance (WBA) sú tri spoločnosti, ktoré preukázali odolnosť a stabilitu, čo z nich robí potenciálne bezpečnejšie investičné možnosti počas hospodárskych poklesov, ako je recesia.

‍

Johnson & Johnson {{ m-tag option="price" ticker="JNJ" currency="USD"}}
Spoločnosť Johnson & Johnson má významné zastúpenie v oblasti zdravotníckych pomôcok a liekov, dopyt po jej výrobkoch má tendenciu byť pravidelný počas všetkých hospodárskych cyklov. Diverzifikované portfólio spoločnosti v oblasti zdravotníctva robí z jej akcií relatívne bezpečnejšiu investíciu počas recesie.

‍

Pfizer {{ m-tag option="price" ticker="PFE" currency="USD" }}

Spoločnosť Pfizer a jej partneri vyrábajú niektoré z popredných svetových farmaceutických liekov a vakcín. Vzhľadom na to, že jej výrobky majú zásadný význam pre zdravie a blahobyt, je spoločnosť Pfizer potenciálne významnou investíciou počas hospodárskeho poklesu.

‍

Walgreens Boots Alliance {{ m-tag option="price" ticker="WBA" currency="USD" }}

Spoločnosť Walgreens Boots Alliance má ako popredný maloobchodný lekárnik významné celosvetové zastúpenie. Spoločnosť ťaží zo stabilného dopytu po výrobkoch predávaných v jej predajniach vrátane rôznych zdravotných a wellness produktov. Stála potreba lekárenských výrobkov prispieva k stabilite spoločnosti WBA ako investičnej možnosti počas recesie.

‍

‍

‍

Spotrebné predmety:

Spoločnosti Kroger (KR), PepsiCo (PEP) a Tyson Foods (TSN) sú príkladmi spoločností v sektore spotrebného tovaru, ktoré zvyčajne vykazujú odolnosť počas hospodárskej recesie. Poskytujú základný spotrebný tovar, ako sú potraviny, nápoje a potravinárske výrobky, pričom počas recesie často zaznamenávajú trvalý dopyt. 

‍

Kroger {{ m-tag option="price" ticker="KR" currency="USD" }}

Veľký reťazec supermarketov - Kroger je jedným z najväčších reťazcov supermarketov v Spojených štátoch podľa tržieb.

Spotrebitelia počas recesie často varia doma, z čoho profitujú obchody s potravinami ako Kroger.

Základný charakter potravín zabezpečuje stály dopyt spotrebiteľov, čo robí zo spoločnosti Kroger potenciálne stabilnú investíciu počas hospodárskeho poklesu.

‍

PepsiCo {{ m-tag option="price" ticker="PEP" currency="USD" }}

Spoločnosť PepsiCo vlastní niekoľko známych značiek vrátane Pepsi, Tropicana, Quaker Oats a Aquafina.

Široká škála spotrebných výrobkov, ktoré sú základným tovarom v mnohých domácnostiach, pomáha spoločnosti udržiavať stabilný predaj aj v náročných hospodárskych časoch.

Silná pozícia spoločnosti PepsiCo na trhu a zásadný charakter jej výrobkov prispievajú k jej schopnosti odolávať hospodárskym poklesom.

‍

Tyson Foods {{ m-tag option="price" ticker="TSN" currency="USD" }}

Popredná potravinárska spoločnosť - Tyson Foods je jednou z najväčších potravinárskych spoločností na svete, ktorá sa zameriava na výrobky bohaté na bielkoviny.

Rozmanitý sortiment značiek: Do jej portfólia patria známe značky ako Tyson, Jimmy Dean, Hillshire Farm a Ball Park.

Dopyt po výrobkoch spoločnosti Tyson Foods má tendenciu zostať stabilný bez ohľadu na širšie hospodárske podmienky, a to vzhľadom na základný charakter potravín.

‍

Zdravé akcie s veľkou kapitalizáciou:

• Investovanie do akcií s veľkou kapitalizáciou (spoločnosti s hodnotou 10 miliárd USD alebo viac) môže byť počas recesie bezpečnejšou stávkou vzhľadom na ich stabilitu a nižšie riziko bankrotu.
• Kritériá výberu týchto akcií zahŕňajú nízky dlh, ziskovosť, silnú súvahu a pozitívne peňažné toky.

‍

Akciové fondy:

• Fondy obchodované na burze (ETF) a nízkonákladové indexové fondy môžu byť menej rizikové ako jednotlivé akcie. Tieto fondy poskytujú expozíciu voči rôznym cenným papierom v rámci odolných sektorov, čím znižujú riziko koncentrácie investícií do jednej spoločnosti.

‍

Investície s pevným výnosom a výnosom z dividend:

• Investície s pevným výnosom, ako sú dlhopisy a akcie s dividendovým výnosom, sú obľúbené pre svoje bežné peňažné platby počas recesie.
• Dividendové akcie sú obzvlášť atraktívne, pretože môžu ponúknuť stabilný peňažný tok a možnosť reinvestovať dividendy, čo znižuje celkovú volatilitu investície.

‍
‍

‍

‍

Akcie, ktoré dosahujú lepšie výsledky v recesii (CFRA Ratings uverejnené 23. októbra 2023)
‍

Walmart Inc. {{ m-tag option="price" ticker="WMT" currency="USD" }}

• Výhľad analytikov: Očakáva sa rast v nových oblastiach podnikania.
• Hodnotenie CFRA: "Buy" s cieľovou cenou 175 USD.

‍

T-Mobile US Inc. {{ m-tag option="price" ticker="TMUS" currency="USD" }}

• Rastové faktory: V 5G: silné na konkurenčnom trhu bezdrôtových sietí v USA.
• Hodnotenie CFRA: "Strong buy" s cieľovou cenou 175 USD.

‍

Walt Disney Co. {{ m-tag option="price" ticker="DIS" currency="USD" }}

• Strategické silné stránky: Finančná flexibilita a rôznorodé zdroje príjmov.
• Hodnotenie CFRA: "Buy" s cieľovou cenou 105 USD.

‍

Spoločnosť Netflix Inc. {{ m-tag option="price" ticker="NFLX" currency="USD" }}

• Posun na trhu: Výhody prechodu na streamovanie.
• Hodnotenie CFRA: "Strong buy" s cieľovou cenou 520 USD.

‍

‍

Záver:
‍

Na záver možno povedať, že obozretné investovanie počas recesie zahŕňa posúdenie osobnej finančnej stability, diverzifikáciu a zameranie sa na pevné základy. Kľúčové sektory, ako sú zdravotníctvo, IT, nehnuteľnosti a základné spotrebné tovary, zostávajú často odolné. Za zváženie stoja stabilné spoločnosti ako Johnson & Johnson, Pfizer, Walgreens, Kroger, PepsiCo a Tyson Foods. Začlenenie akcií s veľkou kapitalizáciou, akciových fondov a aktív s pevným výnosom môže portfólio vyvážiť. Významné akcie, ako napríklad Walmart, T-Mobile, Disney a Netflix, preukázali odolnosť počas minulých recesií. Platformy ako Mexem.com ponúkajú cenné zdroje na efektívne zvládnutie týchto náročných ekonomických období, ktoré sú prispôsobené investičným stratégiám a poznatkom.

‍

‍

Informácie na stránke mexem.com slúžia len na všeobecné informačné účely. Nemali by sa považovať za investičné poradenstvo. Investovanie do akcií je spojené s rizikom. Minulá výkonnosť akcie nie je spoľahlivým ukazovateľom jej budúcej výkonnosti. Pred prijatím akéhokoľvek investičného rozhodnutia sa vždy poraďte s finančným poradcom alebo dôveryhodnými zdrojmi.
‍