poradca
‍ poplatky

Ako poradca si môžete pri konfigurácii poplatkov za klientsky účet zvoliť účtovanie provízií klienta na svoj vlastný hlavný účet poradcu. Poplatky za provízie sa vrátia na klientsky účet, ak má hlavný účet poradcu v čase zaúčtovania poplatkov za provízie zostatok nižší ako 1000 USD alebo ekvivalent.

V predvolenom nastavení sa minimálne mesačné poplatky, poplatky za trhové údaje a výskum účtujú na klientske účty poradcov. Poradcovia sa však môžu rozhodnúť účtovať tieto poplatky na svoj vlastný hlavný účet pre každý klientsky účet. Poplatky sa účtujú na klientsky účet, ak je zostatok na hlavnom účte poradcu pri zaúčtovaní poplatkov nižší ako 1000 USD alebo ekvivalent.

Poradcovia môžu uhradiť poplatky na účty klientov maximálne do výšky 50 % faktúr (po odpočítaní všetkých predchádzajúcich zliav) za sledované 12-mesačné obdobie. Poradcovia môžu tiež upraviť alebo zrušiť prebiehajúce úhrady poplatkov a zobraziť podrobnosti o úhradách poplatkov, ktoré už boli spracované.

Poplatok na konci mesiaca_/štvrťroka_ sa vypočíta pomocou čistej likvidačnej hodnoty na konci mesiaca/štvrťroka, sadzby a počtu pracovných dní v danom mesačnom období.

Klientom sa bude účtovať poplatok za počet pracovných dní v mesačnom období, pre ktoré bola povolená konfigurácia poplatku.

Klientom sa nebude účtovať poplatok, ak budú prostriedky vybraté v posledný pracovný deň mesačného obdobia.

Poplatky budú účtované prvý pracovný deň USA nasledujúceho mesiaca.

Vzorec:
(posledný pracovný deň mesiaca/čtvrtina sumy NLV * sadzba) / (počet pracovných dní v roku / počet dní s poplatkom)
Počet pracovných dní v roku nastavený ako 252
Počet dní s poplatkom je počet pracovných dní v mesačnom období, pre ktoré bola konfigurácia poplatku povolená.

Zadáva sa ako anualizovaná suma, ktorá sa uplatňuje na dennom, mesačnom alebo štvrťročnom základe (rozdelená na 252 dní).

Poradcovia, ktorí si zvolia prahovú hodnotu, stanovujú statické číslo alebo index/ referenčnú hodnotu ako ročný alebo štvrťročný poplatok za výkonnosť. Výkonnosť vášho klienta musí prekročiť prahovú hodnotu, aby bol klientovi vymeraný poplatok.

Napríklad, ak poradca účtuje ročný výkonnostný poplatok vo výške 20 % a stanoví prahovú hodnotu 10 %, nebude mu vyplatený poplatok, ak ročný výnos vážený peniazmi na účte klienta bude nižší alebo rovný 10 %. Ak bol výnos účtu za rok 50 %, FA dostane 20 % výkonnostný poplatok z nadhodnoteného výnosu. (20 % z (50 % - 10 %)).

Aby sme pomohli poradcom, ktorí účtujú poplatky za poradenstvo pomocou niektorej z možností automatického výpočtu IBKR, splniť ich povinnosti týkajúce sa dodržiavania predpisov, môžeme vašim klientom posielať faktúry s podrobnými informáciami o automaticky vypočítaných a odpočítaných poplatkoch za poradenstvo z ich účtov (podľa ich požiadavky), keď sa tieto poplatky skutočne účtujú. Tieto oznámenia opisujú metódu použitú na výpočet poplatku, výšku poplatku a obdobie, na ktoré sa poplatok vzťahuje.

. Pravidlá niektorých štátov týkajúce sa "úschovy" vyžadujú, aby poradcovia posielali alebo aby ich maklér posielal tieto faktúry klientom, ktorí sa prihlásili na automatické účtovanie poradenských poplatkov. (Možno budete musieť tieto faktúry posielať aj svojim klientom, ak máte "custody" podľa pravidiel SEC alebo vášho štátu z iného dôvodu). Preštudujte si, prosím, štátne pravidlá (alebo pravidlá SEC) relevantné pre vašu firmu, aby ste zistili, či potrebujete, aby IBKR posielala vašim klientom tieto faktúry.

V Advisor Portal môžete nakonfigurovať, ako budeme posielať tieto oznámenia všetkým vašim klientom: iba e-mailom, e-mailom a v Centre správ pre zákazníkov alebo vôbec bez oznámenia. Upozorňujeme, že v predvolenom nastavení budú počas aplikácie zaregistrovaní poradcovia registrovaní v USA. V prípade všetkých ostatných poradcov vaši klienti tieto oznámenia NEDOSTANÚ a musíte dať pokyn IBKR (prostredníctvom portálu pre poradcov), aby tieto faktúry zasielal vašim klientom. Bez ohľadu na to, či sa prihlásite na odber faktúr, všetky poplatky za poradenstvo spracované prostredníctvom IBKR sa premietnu do výpisov o činnosti klienta.

Pri konfigurácii klientskych poplatkov alebo vytváraní šablóny klientskych poplatkov môžete zahrnúť maximálnu fakturačnú sumu alebo percentuálny limit na mesačnej alebo štvrťročnej báze. Ročne môžete účtovať maximálne percento. Denný ekvivalent tohto limitu vypočítame tak, že maximálnu ročnú sadzbu vynásobíme hodnotou vášho účtu na konci každého pracovného dňa predchádzajúceho mesiaca alebo štvrťroka a vydelíme ju priemerným počtom pracovných dní v roku. Súčet týchto denných hodnôt v priebehu mesiaca alebo štvrťroka predstavuje maximálnu sumu, ktorú môžete za daný mesiac alebo štvrťrok účtovať.

Môžete si nastaviť sumu alebo percentuálny limit, prípadne oboje. Ak nastavíte sumu aj percentuálny limit, ako účtovanú sumu použijeme nižšiu z týchto dvoch súm.

V prípade percentuálneho limitu sa pri výpočte limitu poplatku pozeráme na predchádzajúce obdobie, zatiaľ čo suma sa pozerá na aktuálne obdobie.

(Fee Cap % x Ending Client NAV) / 252
kde 252 je priemerný počet pracovných dní v roku.

‍

Napríklad

‍

• Ak 1. júla nakonfigurujete nový percentuálny limit mesačných poplatkov, nebudete môcť vyúčtovať do 1. augusta. Limit poplatkov v auguste bude vychádzať z percentuálneho limitu, ktorý ste nastavili v júli.
• Ak je účet klienta nakonfigurovaný na maximálnu mesačnú fakturačnú sumu 500 USD a prihlásite sa do správy účtu, aby ste v júli odoslali faktúru pre klienta, celková suma spracovaná v júli nemôže presiahnuť 500 USD. Môžete predložiť viacero faktúr, ale celková suma nesmie presiahnuť 500 USD za mesiac.
• Ak je účet klienta nakonfigurovaný na maximálnu fakturovanú sumu 1000 USD na štvrťročnej báze a prihlásite sa do správy účtu, aby ste v júli odoslali faktúru pre klienta, celková suma spracovaná od júla do septembra nesmie presiahnuť 1000 USD. Môžete predložiť viacero faktúr, ale celková suma nesmie presiahnuť 1000 USD za štvrťrok.
• Ak je účet klienta nakonfigurovaný na percentuálne obmedzenie na mesačnej báze a prihlásite sa do správy účtov, aby ste klientovi v apríli predložili faktúru, dostupná výška poplatku sa bude odvíjať od dennej čistej hodnoty aktív klienta za marec. Môžete predložiť viacero faktúr, ale ich súčet nesmie prekročiť limit pre dané obdobie.
• Ak je účet klienta nakonfigurovaný na percentuálne obmedzenie na štvrťročnej báze a vy sa prihlásite do správy účtov, aby ste klientovi v novembri predložili faktúru, dostupná výška poplatku bude vychádzať z dennej NAV klienta od júla do septembra. Môžete predložiť viacero faktúr, ale ich súčet nesmie prekročiť limit pre dané obdobie.

Na automatickú fakturáciu a elektronické faktúry sa vzťahujú nasledujúce limity a obmedzenia:

‍

• Ak dôjde k automatickej likvidácii, nebudú automaticky účtované žiadne klientske poplatky.
• IBKR obmedzuje výšku poplatkov za poradenstvo získaných za akékoľvek 360-dňové obdobie na 25 % priemerného vlastného imania klienta za toto obdobie, s ďalšími limitmi v 30-dňových intervaloch (t. j. 7,2 % za posledných 30 dní, 17,7 % za posledných 180 dní). Ak sa u klienta prekročí akýkoľvek limit poplatkov, poradca nedostane žiadne poplatky klienta, kým sa limit poplatkov neprekročí. Spoločnosť IBKR si bude naďalej účtovať svoje štandardné provízie, keď je limit poplatkového stropu prekročený. Upozorňujeme, že poradcovia sú výlučne zodpovední za to, že poplatky, ktoré účtujú, sú primerané a v súlade s regulačnými požiadavkami. Úplný rozpis hornej hranice poplatkov je nasledovný:
• Dostupnosť hornej hranice poplatkov klienta pre daný deň sa vykazuje v časti Správa účtu/Správa výkazov. Úplné informácie o spôsobe výpočtu hornej hranice poplatkov nájdete tu.
• Klientom mimo USA (alebo protektorátov USA) môže byť účtovaný poplatok za obchod. Okrem toho sa môže účtovať poplatok za obchodovanie s futures, futures opciami, Single Stock Futures a Forex klientov z USA, ak je poradca registrovaný v NFA. Tento poplatok nesmie prekročiť 15-násobok provízií spoločnosti IBKR a poplatok za obchod sa neuplatňuje, ak klient zavolá spoločnosti IBKR, aby uzavrela obchod.

‍